В Интернете и не только пестрят объявления о покупке банковских карт, оформленных на одно лицо с передачей данных, позволяющих воспользоваться ими или просто продать данные собственной карты иному лицу.

Для использования чужой банковской карты мошенникам необходимо знать пин-код, трехзначный проверочный код на ее обороте, необходимый для совершения банковских операций, срок ее действия, пароль личного кабинета в Интернет-банке. 

Обозначенные данные ни в коем случае нельзя сообщать посторонним лицам!

Подобные карты используются мошенниками для перевода и обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. Приобретенную таким образом карту или ее данные мошенники могут использовать для реализации схем с кредитами, субсидиями или пособиями, обмана сервисов, заблокировавших преступника, обмана с электронными платежами, получением переводов от граждан с использованием мошеннических схем.

Пользоваться банковской картой в силу законодательства о банковском обслуживании может только ее владелец.

В отношении формальных владельцев платежных карт банками могут быть применены меры внутреннего контроля (к примеру отказ в совершении собственных финансовых операций или в заключении договора банковского счета).

Статьей 187 УК РФ предусмотрена уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей, то есть за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

За неправомерный оборот средств платежа, включая продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание за которое, предусмотренное санкцией ст. 187 УК РФ, составляет 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.

Помимо этого, потерпевшие от мошеннических действий имеют право предъявить к продавшему карту лицу гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, потому как именно на нее перечисляются похищенные денежные средства.